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富國富錢包貨幣A

A類份額
000638貨幣型低風險(R1)

七日年化(2025-07-31)

1.1810%

每萬份收益

0.3044
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國富錢包貨幣A

基金經理

張波

上任時間:2018-06-06
碩士,曾任上海耀之資產管理中心(有限合伙)交易員,鑫元基金管理有限公司交易員,鑫元基金管理有限公司交易副總監(主持工作);自2017年10月加入富國基金管理有限公司,歷任固定收益基金經理、固定收益策略研究部固定收益投資總監助理;現任富國基金固定收益策略研究部固定收益投資副總監兼固定收益基金經理。自2018年01月起任富國天時貨幣市場基金基金經理;自2018年01月起任富國收益寶交易型貨幣市場基金基金經理;自2018年06月起任富國富錢包貨幣市場基金基金經理;自2018年08月起任富國安益貨幣市場基金基金經理;自2019年01月起任富國短債債券型證券投資基金基金經理;自2019年05月起任富國國有企業債債券型證券投資基金基金經理;自2019年12月起任富國匯遠純債三年定期開放債券型證券投資基金基金經理;自2021年11月起任富國安利90天滾動持有債券型證券投資基金基金經理;自2021年12月起任富國中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金經理;自2022年06月起任富國安慧短債債券型證券投資基金基金經理;具有基金從業資格。

吳旅忠

上任時間:2019-02-20
碩士,曾任國泰君安證券投資經理,中銀基金管理有限公司基金經理;自2018年10月加入富國基金管理有限公司,自2019年1月起歷任固定收益基金經理、固定收益策略研究部固定收益投資總監助理、固定收益策略研究部固定收益投資副總監;現任富國基金固定收益策略研究部副總經理,兼任富國基金高級固定收益基金經理。自2019年02月起任富國安益貨幣市場基金基金經理;自2019年02月起任富國富錢包貨幣市場基金基金經理;自2019年02月起任富國天時貨幣市場基金基金經理;自2019年02月起任富國收益寶交易型貨幣市場基金基金經理;自2019年04月起任富國中債-1-3年國開行債券指數證券投資基金基金經理;自2020年12月起任富國中債0-2年國開行債券指數證券投資基金基金經理;自2021年04月起任富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金基金經理;自2021年11月起任富國安福30天滾動持有短債債券型發起式證券投資基金基金經理;自2022年12月起任富國安慧短債債券型證券投資基金基金經理;自2023年07月起任富國安瑞30天持有期債券型發起式證券投資基金基金經理;自2023年09月起任富國安恒60天持有期債券型發起式證券投資基金基金經理;自2024年12月起任富國安澤債券型證券投資基金基金經理;具有基金從業資格。
2025-06-30
最新投資策略
2025年2季度,全球宏觀經濟整體呈現增長動能放緩,通脹回落趨緩,地緣政治風險上升的格局。2季度美國經濟增速放緩,制造業PMI連續三個月低于榮枯線,6月失業率小幅回落至4.1%,關稅政策下未來通脹不確定性加大;歐洲經濟整體呈現溫和擴張態勢,但也面臨增長動能偏弱,通脹維持溫和下行趨勢。國內方面,宏觀經濟運行總體平穩,不過仍面臨國內需求不足、物價持續低位運行等挑戰。2季度制造業PMI逐月回升,6月份上行至49.7,服務業PMI維持在50以上。通脹方面,國內通脹仍低位運行。
2季度央行貨幣政策適度寬松,強化逆周期調節,綜合運用多種貨幣政策工具,服務實體經濟高質量發展,為經濟持續回升向好創造適宜的貨幣金融環境。5月央行下調公開市場7天期逆回購操作利率10BP,下調金融機構存款準備金率0.5個百分點。2季度內,銀行間市場DR007月均值依然在政策利率上方波動,不過較1季度顯著下行。2季度貨幣市場資產收益率整體呈現下行趨勢,1年期國股存單收益率從季初1.89%下行至6月底1.63%左右。
報告期內,本基金秉承穩健投資原則謹慎操作,根據市場情況靈活調整組合資產分布、杠桿比率和剩余期限,嚴控組合流動性風險、利率風險和信用風險,并根據貨幣市場收益率走勢變化,適度調整投資策略,較好的把握資產配置機會,2季度組合整體運行狀況良好。
業績表現說明
本報告期,本基金份額凈值收益率情況:富國富錢包貨幣A為0.3115%,富國富錢包貨幣B為0.3715%,富國富錢包貨幣C為0.3680%;同期業績比較基準收益率情況:富國富錢包貨幣A為0.0885%,富國富錢包貨幣B為0.0885%,富國富錢包貨幣C為0.0875%。

基金資料

基金名稱富國富錢包貨幣市場基金基金簡稱富國富錢包貨幣A
基金代碼000638 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中信銀行股份有限公司基金份額生效日2014-05-07
基金類型貨幣型基金風險等級R1
運作方式普通開放式交易幣種人民幣
開放頻率每個開放日 基金規模
數據來自最新定期報告
2289.19億元
投資目標
在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現超越業績比較基準 的投資回報。
風險收益特征
本基金為貨幣市場基金,其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
投資組合范圍
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具,包括現金,通知存款,短期融資券(包含超短期融資券),一年以內(含一年)的銀行定期存款、協議存款和大額存單,期限在一年以內(含一年)的債券回購,期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據,剩余期限(或回售期限)在397天以內(含397天)的債券、資產支持證券、中期票據,及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
業績比較基準
活期存款利率(稅后)
截止日期 機構投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2024/12/31261,399,160.16/0.12223,847,198,585.08/99.880/0.00224,108,597,745.24年報
2024/06/3088,984,702.46/0.04217,554,460,057.27/99.960/0.00217,643,444,759.73半年報
2023/12/3151,169,020.14/0.03198,452,055,891.97/99.970/0.00198,503,224,912.11年報
2023/06/30156,323,227.24/0.08185,657,765,603.65/99.920/0.00185,814,088,830.89半年報
2022/12/3152,446,177.55/0.03167,123,932,968.24/99.970/0.00167,176,379,145.79年報
2022/06/302,103,803,788.73/1.35153,664,663,586.88/98.650/0.00155,768,467,375.61半年報
2021/12/311,212,308,088.99/0.76158,573,958,743.37/99.240/0.00159,786,266,832.36年報
2021/06/301,282,342,048.39/1.02124,625,179,876.97/98.980.00/0125,907,521,925.36半年報
2020/12/31751,745,981.36/.7994,022,738,863.00/99.210.00/094,774,484,844.36年報
2020/06/306,483,201,942.61/8.371,599,910,489.44/91.70.00/078,083,112,432.05半年報
2019/12/31866,910,955.16/1.7349,301,823,868.07/98.270.00/050,168,734,823.23年報
2019/06/302,163,926,417.45/5.9134,467,120,457.97/94.090.00/036,631,046,875.42半年報
2018/12/313,350,104,619.47/17.8115,458,424,932.58/82.190.00/018,808,529,552.05年報
2018/06/301,597,075,233.83/15.688,586,087,649.30/84.320.00/010,183,162,883.13半年報
2017/12/311,239,266,265.27/21.214,602,512,130.42/78.790.00/05,841,778,395.69年報
2017/06/30594,046,515.21/15.113,337,146,439.23/84.890.00/03,931,192,954.44半年報
2016/12/31751,934,419.93/36.251,322,433,792.83/63.750.00/02,074,368,212.76年報
2016/06/300.00/01,649,354,621.59/1000.00/01,649,354,621.59半年報
2015/12/310.00/01,827,935,252.56/1000.00/01,827,935,252.56年報
2015/06/300.00/01,893,071,364.22/1000.00/01,893,071,364.22半年報
2014/12/310.00/0989,129,353.13/1000.00/0989,129,353.13年報

費率結構

運作費用
費用類型 費率
基金管理費0.270%/年
基金托管費0.050%/年
銷售服務費富國富錢包貨幣A:0.25%/年

投資組合

2025 第二季度

投資組合報告-報告期末基金資產組合情況此數據為整個基金(不區分份額)層面數據。

資產項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
固定收益投資113,375,207,026.8046.55
其中:債券113,375,207,026.8046.55
資產支持證券--0
買入返售金融資產59,614,626,662.2724.48
其中:買斷式回購的買入返售金融資產--0
銀行存款和結算備付金合計69,682,937,912.9228.61
其他資產866,597,257.920.36
合計243,539,368,859.91100

報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

五大債券2025-06-30
  • 25農業銀行CD1811.95%
  • 25民生銀行CD0531.30%
  • 25平安銀行CD0381.08%
  • 25平安銀行CD0460.87%
  • 25平安銀行CD0440.87%

暫無數據

債券代碼 債券名稱 數量(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
11250318125農業銀行CD181450000004,485,494,500.841.95
11251505325民生銀行CD053300000002,987,333,312.421.30
11251103825平安銀行CD038250000002,486,803,782.961.08
11251104625平安銀行CD046200000001,988,705,386.000.87
11251104425平安銀行CD044200000001,988,988,565.020.87

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

十大重倉股票2025-06-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名基金投資明細

十大重倉基金2025-06-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細

普通股或存托憑證2025-06-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十資產支持證券投資明細

前十資產支持證券

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細

前五貴金屬2025-06-30

暫無數據

業績情況

日期 每萬份收益 七日年化收益率
2025-07-310.30441.1810%
2025-07-300.30611.1950%
2025-07-290.30681.1920%
2025-07-280.41291.1990%
2025-07-270.30011.1490%
2025-07-260.30011.1500%
2025-07-250.32201.1510%
2025-07-240.33091.1710%
2025-07-230.30021.1660%
2025-07-220.31921.1820%
4088 項數據

歷年份額凈值增長率與業績比較基準收益率比較表

時間 富國富錢包貨幣A 業績基準 戰勝基準
生效以來34.95%3.78%31.16%
20241.62%0.36%1.27%
20231.85%0.35%1.49%
20221.72%0.35%1.36%
20212.23%0.35%1.88%
20202.14%0.36%1.78%
20192.58%0.35%2.22%
20184.00%0.35%3.65%
20173.98%0.35%3.62%
20162.86%0.36%2.50%
11 項數據

0 項數據

暫無數據

銷售機構

機構代碼 機構名稱 機構代碼 機構名稱
006交通銀行股份有限公司007招商銀行股份有限公司
008中信銀行股份有限公司014中國民生銀行股份有限公司
019廣發銀行股份有限公司020平安銀行股份有限公司
021寧波銀行股份有限公司152上海挖財基金銷售有限公司
163騰安基金銷售(深圳)有限公司165北京度小滿基金銷售有限公司
每頁顯示: 102050100
37 項數據

風險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括:證券市場整體環境引發的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投資經營過程中產生的操作風險以及本基金特有風險等。
本基金的特有風險包括:本基金投資于貨幣市場工具,可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時,可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。